支付宝首度亮相反洗钱年会 网络技术有助精确打击
日前2010第一届中国反洗钱技术应用年会在复旦大学举行，来自央行上海总部、上海市银行同业公会、央行反洗钱局、各大金融机构、非银行支付服务机构以及相关专家学者共80多位负责人参加了这次会议。支付宝等非银行支付机构的参与成为今年年会的亮点。复旦大学反洗钱研究中心秘书长严立新博士认为，现代化的科学技术，特别是网络技术和智能工具的应用有助于对金融诈骗、网络经济犯罪等行为实施有效的、高效率、智能化的精确打击，如何更多推动这方面的应用值得各界共同探讨。据介绍，今年是我国《反洗钱法》正式颁布实施的第四年。年会上，我国反洗钱监管政策演变历程及发展趋势，以及新兴的第三方支付行业在这方面的对策建议等成为专家讨论的新主题。这也是以支付宝为首的第三方支付行业首度参与这样的行业讨论。
今年6月中旬央行出台《非金融机构支付服务管理办法》，第三方支付公司被正式纳入到履行反洗钱义务的范围之内。支付宝法务及合规部负责人刘志坚介绍，作为行业的领头羊，支付宝在创立之初就率先提出了风险为本，主动合规，净化网络，阳光操作的行动口号，除了主动严格遵守国家相关法律法规，支付宝在公司内部也建立了一整套完善的系统和制度，严格落实各项风险管理工作。
刘志坚介绍，支付宝的风险控制管理工作由CEO总负责，合规部作为管理部门统筹公司的技术部、风险管理部、商户合作部、资金部等各个部门共同开展工作。针对网络支付的新特点，支付宝还建立了一套独立的风险管理系统，提高监控的覆盖率和准确性。
中南财经政法大学信息学院教授汤俊曾专程赴杭州和上海实地调研第三方支付行业的反洗钱等风险管理工作。汤俊表示，支付宝在客户身份识别、客户交易监控、可疑交易报告、交易记录保存和反洗钱培训方面做了很多努力，有效地防范了互联网洗钱。他们还建立了一套反洗钱自动甄别和学习系统，提高了反洗钱工作的效率，并逐步建立了互联网反洗钱工作标准。老实说，作为一个非金融系统的第三方支付机构，我觉得非常了不起。。
据了解，本届年会的主办方复旦大学中国反洗钱研究中心筹建于2004年11月，获批于2005年10月，是一个在中国人民银行登记备案，隶属于复旦大学经济学院管理的从事反洗钱、反恐融资研究的专业机构，是迄今我国第一个也是惟一一个冠以中国字样的反洗钱研究单位。
页:
[1]